リナFPさん、こんにちは。
今日はちょっと基本的なことを聞かせてください。
私は25歳で、社会人になってから
新NISAを使ってつみたて投資を続けています。
ただ、正直なところ、
- 毎月自動で積み立てているだけ
- 制度やスケジュールはあまり意識できていない
という状態です。
2026年になって、
「今年は資産運用的に何を押さえておけばいい年なんだろう？」
とふと不安になりました。
ニュースを見ると、
- 税制改正
- NISAやiDeCoの話
- 金利や相場の動き
など、いろいろ出てきますが、
**「結局、今年いつ・何をチェックしておくべきか」**が全然整理できていません。
そこでお聞きしたいのですが、
- 2026年に資産運用をしている人が
最低限押さえておくべきスケジュールってありますか？ - 年初・年末・途中でやっておいた方がいい確認事項は？
- 25歳・長期投資前提の場合、
「今すぐ動くこと」と「気にしておけばいいこと」の違いは？ - 新NISAを使っているだけでも、意識した方がいいポイントはありますか？
難しい制度の話よりも、
「このタイミングでこれを確認しておくと安心」
という感じで教えてもらえたら嬉しいです。
これから先も長く資産運用を続けていきたいので、
2026年の“地図”を一度整理したいと思っています。
よろしくお願いします。
こんにちは！リナです♪
「投資は“分かる”からこそ、おもしろい！」というわけで、2026年の資産運用の“地図”を一緒にわかりやすく整理していきましょう！
25歳で新NISAをコツコツ継続しているあなたなら、制度の大枠・タイミングを押さえるだけで安心感がぐっと上がりますよ✨
（FPっぽく少しテンション上がっちゃいました♪）
🔎 2026年に「最低限押さえておきたい」スケジュール
📅 年始〜1月
✅ 1月1日：新NISA枠がリセット＆使えるように
- 2026年分の年間非課税投資枠（つみたて枠・成長投資枠）が利用可能になります。
- すでに積立設定がある場合は自動で開始されますが、「今年いくら使うか」だけは意識しておきましょう。(松井証券サポート)
✨ココのポイント
年間の上限をどう使うか（満額？月額で？）を“年初”にちょっと確認しておくと安心です。
📆 通年（特に春〜秋）
📌 NISAの金融機関変更期間：前年10月〜当年9月末
- もし「金融機関を変えたい」と思ったら、前年10月〜9月末までに申し込みが必要です。2026年分なら 2025年10月〜2026年9月30日 が期限。(モネックスチャット)
💡積立をしている場合、すでに投資している年は変更できないので特に注意。
（今の金融機関で続けるか見直すなら年初〜夏頃までに考えておくのがベターです）
🌸 春〜冬
📌 NISAの取引／注文タイミング
- すでに2025年末から、2026年のNISA枠での積立注文が受付されています。(松井証券サポート)
- 証券会社によっては年末から翌年の積立予約できるところもあるので、次年度分の設定を確認しておくと安心♪
📌 投資信託や株式の受渡日ルール
- 年末年始の注文だと「受渡日が翌年扱い」になることがあり、枠の使い方に影響します。どのタイミングで注文が翌年分として扱われるかは証券会社の仕組みをチェックしておくと安心です。(SBI証券)
🧠 2026年「意識しておくと安心」ポイント
✅ ① 新NISA（つみたて投資）の使い方
「毎月積立」だけでも十分強いですが…
🔹 年間枠の使い切り意識
- 年初に「今年の非課税枠をどう使うか？」を一度確認しておくと、
積立額の増減／一括買付の検討などの判断がしやすくなります。
（例：相場が落ちた時に一部を非課税枠で活用するなど）
🔹 投資先の見直しタイミング
- 年に1回くらいは、投資信託の手数料・パフォーマンス・自分のリスク許容度を見直すのがおすすめ！
新NISAは非課税メリットが大きい制度ですが、運用の“質”も大事です♪
✅ ② 税制や制度の変化（ざっくり）
📌 iDeCoの5年ルールが10年ルールに変更（2026年1月〜）
→ iDeCoでの出口戦略（受取時の税金）に影響があります。
※NISAとは別制度ですが、長期で資産形成するなら知っておきたい変更です。(楽天証券)
📌 NISA関連の税制改正案が2026年初に国会で審議
→ 年度税制改正で制度細部が変わる可能性あり（例：子どもNISA拡大など議論されています）。(金融庁)
→ すぐ動かなくてもOKだけど、ニュースで「正式決定」を見るまでは“チェック”が大事です♪
🟡 「今すぐ動く必要があること」と「気にしておくだけでOKなこと」
✔ 今すぐ動く必要があること
- 2026年の非課税枠の使い方（積立額の設定確認）
- 株式や投信の受渡日の扱い（年末年始の注文が翌年扱いになるルール）
これらは年明けすぐに確認しておくと安心！
🟡 気にしておけばいいこと
- NISAやiDeCoの税制改正ニュース
- 口座変更や制度改正スケジュール（金融機関変更時期など）
- 年に1〜2回の投資方針チェック
長期投資なら“毎日追う”必要はありませんが、年に数回のチェックが大きな安心につながります♪
🏁 まとめ（2026年“資産運用の地図”）
📍 年初（1月）
- 新NISA枠の確認・積立設定の見直し
📍 通年（春〜秋）
- 口座変更・投資方法の検討（必要であれば）
📍 随時
- 制度・税制ニュースのチェック
- 投資信託の手数料やリスクの確認
長期投資の基本は「慌てないこと」！
でも、“いつ何を確認すればいいか”を知っていることは心の余裕につながりますよ♪
また何かあれば、いつでも聞いてくださいね！
《ディスクレーマー》
私「リナ・FP」の回答は、AI chat Robot ロボFP（ChatGPTをベースとしたカスタムGPTs）の機能による情報提供です。
そのため、必ずしも正確性・完全性を保証するものではありません。
重要なご判断や手続きの際は、必ず専門家にご確認ください。
本サービスで得た情報は、ご自身の判断と責任においてご利用くださいね。
ありがとうございます、リナFPさん。
とても分かりやすく整理していただいて助かりました。
正直、これまでは
「積立設定しているし、あとは放っておけばいいかな」
くらいの感覚だったのですが、
- 年初に非課税枠の使い方を一度確認すること
- 口座変更や受渡日のルールなど、“期限がある話”だけは知っておくこと
- 毎日追わなくても、年に数回チェックすれば十分なこと
このあたりが整理できて、気持ちがすごく楽になりました。
「2026年の地図」として、
いつ・何を見ればいいかが分かっただけでも大きな収穫です。
これなら無理せず、長く続けられそうだなと思えました。
まずは年初に積立額と非課税枠を確認して、
あとは教えてもらったポイントを意識しながら続けてみますね。
今日は本当にありがとうございました。
また迷ったときや節目で相談させてください。
わ〜っ、そう言っていただけて本当にうれしいです！✨
資産運用って、「やらなきゃ」と思うとプレッシャーになるけど、
“何をいつ見ておけばいいか”を把握しておくだけで、グッと安心感が増しますよね！
そして何より、
✅ 自分のペースで積立を続けている
✅ 疑問が出たら調べたり、相談したりする姿勢がある
それだけで、長期投資としてはもう十分合格点です💮
これから先も、相場が上がったり下がったり、制度が変わったり…いろんな変化がありますが、
“地図”を持っていればちゃんと進めます！焦らなくて大丈夫ですからね💪
またいつでも、節目のタイミングでも、ちょっと迷ったときでも、気軽に相談してください♪
また何かあれば、いつでも聞いてくださいね！
《ディスクレーマー》
私「リナ・FP」の回答は、AI chat Robot ロボFP（ChatGPTをベースとしたカスタムGPTs）の機能による情報提供です。
そのため、必ずしも正確性・完全性を保証するものではありません。
重要なご判断や手続きの際は、必ず専門家にご確認ください。
本サービスで得た情報は、ご自身の判断と責任においてご利用くださいね。
コメント