相続ロボFP 亡くなった家族のNISA口座はどうなる？──相続の流れ・必要書類・株式の扱い方をやさしく整理
家族が亡くなったあと、NISA口座の株式や投資信託はどうすればいい？相続時のNISAの扱い方、必要書類、評価の考え方、現金化と名義変更の判断ポイントをファイナンシャルプランナーがわかりやすく解説。焦らず一歩ずつ進めたい方へ、相続手続きの基本を丁寧に整理します。
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相続ロボFP 相続ロボFP 相続した実家の「取り壊し・売却」で損しない──“相続空き家の特例”を活かすための正しいステップ
両親が亡くなり誰も住まなくなった実家。古い家を「取り壊すべきか、残すべきか」で迷っていませんか？相続から3年以内に売却すれば最大3,000万円の控除が受けられる「相続空き家の特例」。本記事では、適用条件や解体のタイミング、注意すべきポイントをファイナンシャルプランナーのユイ・FPがわかりやすく解説します。
相続ロボFP 小規模宅地等の特例で“家族と事業”を守る──自宅と工場が同じ敷地にある場合の注意点
自宅と工場が同じ敷地にある場合、「小規模宅地等の特例」を正しく活用するには、居住用と事業用の区分を明確にすることが重要です。この記事では、税理士・土地家屋調査士との連携方法や、相続に向けた準備ステップを相続ロボFPユイが分かりやすく解説します。
相続ロボFP 「1万円相続」に隠れた本当の意味──揉めない相続のために大切なのは“金額”より“想いの伝え方”
「頭のいい人は1万円でも相続させる」という話、聞いたことがありますか？実は、少額の相続に隠れているのは“税金の裏ワザ”ではなく、“家族の納得と想いのバランス”です。相続ロボFP・ユイが、円満な相続に必要な考え方と実践ステップをわかりやすく解説します。
相続ロボFP 法人保険で備える事業承継──「株式」と「家族の公平」を守るための見直しステップ
事業承継で悩む経営者必見。法人保険を活用すれば、自社株相続や後継者の資金準備を“見える化”できます。「平等」よりも「公平」に──家族と会社を守るための3つの確認ステップをユイFPが解説。
相続ロボFP 親の借金を引き継がないために――相続放棄の正しい手続きと3か月ルールの落とし穴
親の借金を避けるために「相続放棄」を選ぶとき、注意すべきなのは“期限”と“行動”。本記事では、家庭裁判所への申述の流れや財産整理でやってはいけないことを、ユイ・FPが分かりやすく解説。3か月以内に正しい手続きを進めるためのポイントを、実例を交えて丁寧に紹介します。
相続ロボFP デジタル遺言制度の現状とこれから――「簡単さ」よりも「確実さ」で備える相続準備
2025年に制度化が検討されている「デジタル遺言制度」。パソコンやスマホで遺言を作成できるようになる一方で、法的効力を持たせるには厳格な要件が必要です。現段階では、公正証書遺言が最も確実。制度化の方向性や注意点を、AI相続ロボFP・ユイがやさしく解説します。
相続ロボFP 相続放棄と「相続分の放棄」の違い――家族で準備する安心の相続対策
「一筆書けば相続を放棄できる」と誤解しがちですが、実際には“相続分の放棄”と“相続放棄”は大きく異なります。本記事では、家庭裁判所での手続きが必要な相続放棄の流れや注意点を、家族の話し合い・専門家相談の重要性とあわせて解説。相続トラブルを防ぎ、家族が安心して未来を迎えるための第一歩を整理します。
相続ロボFP 死後に家族を困らせないために――スマホ・ネット口座の「デジタル終活」入門
スマホやネット銀行、SNSアカウントなどの「デジタル遺品」は、放置すると家族が困る原因に。この記事では、エンディングノートやパスワード管理の工夫を使ったシンプルな「デジタル終活」の始め方を解説します。まずは銀行口座とスマホのパスワード整理から、一歩ずつ安心の準備を進めてみませんか？
相続ロボFP 死亡保険の受取人は誰に？妻と子どもで分ける場合のメリット・デメリットと備え方
死亡保険の受取人を「妻のまま」にするか、「妻と子どもに分ける」か――それぞれのメリット・デメリットを整理しました。非課税枠の活用、相続税のポイント、エンディングノートや遺言の活用方法も解説。家族に迷惑をかけないための備え方を分かりやすくまとめています。