相談事例（相続ロボFP）

相続ロボFP
SNSやGoogleアカウントはどう扱う？──もしもの時に備える「デジタル遺産」と遺言の残し方をやさしく整理
SNS、Google、写真、メール…デジタルの中にも「大切な思い出」と「見られたくないもの」があります。デジタル遺産をどう残し、誰に任せ、何を整理するか。遺言書・エンディングノートとあわせて、やさしく整理するポイントを解説します。
亡くなった家族のNISA口座はどうなる？──相続の流れ・必要書類・株式の扱い方をやさしく整理
家族が亡くなったあと、NISA口座の株式や投資信託はどうすればいい？相続時のNISAの扱い方、必要書類、評価の考え方、現金化と名義変更の判断ポイントをファイナンシャルプランナーがわかりやすく解説。焦らず一歩ずつ進めたい方へ、相続手続きの基本を丁寧に整理します。
相続した実家の「取り壊し・売却」で損しない──“相続空き家の特例”を活かすための正しいステップ
両親が亡くなり誰も住まなくなった実家。古い家を「取り壊すべきか、残すべきか」で迷っていませんか？相続から3年以内に売却すれば最大3,000万円の控除が受けられる「相続空き家の特例」。本記事では、適用条件や解体のタイミング、注意すべきポイントをファイナンシャルプランナーのユイ・FPがわかりやすく解説します。
小規模宅地等の特例で“家族と事業”を守る──自宅と工場が同じ敷地にある場合の注意点
自宅と工場が同じ敷地にある場合、「小規模宅地等の特例」を正しく活用するには、居住用と事業用の区分を明確にすることが重要です。この記事では、税理士・土地家屋調査士との連携方法や、相続に向けた準備ステップを相続ロボFPユイが分かりやすく解説します。
「1万円相続」に隠れた本当の意味──揉めない相続のために大切なのは“金額”より“想いの伝え方”
「頭のいい人は1万円でも相続させる」という話、聞いたことがありますか？実は、少額の相続に隠れているのは“税金の裏ワザ”ではなく、“家族の納得と想いのバランス”です。相続ロボFP・ユイが、円満な相続に必要な考え方と実践ステップをわかりやすく解説します。
法人保険で備える事業承継──「株式」と「家族の公平」を守るための見直しステップ
事業承継で悩む経営者必見。法人保険を活用すれば、自社株相続や後継者の資金準備を“見える化”できます。「平等」よりも「公平」に──家族と会社を守るための3つの確認ステップをユイFPが解説。
親の借金を引き継がないために――相続放棄の正しい手続きと3か月ルールの落とし穴
親の借金を避けるために「相続放棄」を選ぶとき、注意すべきなのは“期限”と“行動”。本記事では、家庭裁判所への申述の流れや財産整理でやってはいけないことを、ユイ・FPが分かりやすく解説。3か月以内に正しい手続きを進めるためのポイントを、実例を交えて丁寧に紹介します。
デジタル遺言制度の現状とこれから――「簡単さ」よりも「確実さ」で備える相続準備
2025年に制度化が検討されている「デジタル遺言制度」。パソコンやスマホで遺言を作成できるようになる一方で、法的効力を持たせるには厳格な要件が必要です。現段階では、公正証書遺言が最も確実。制度化の方向性や注意点を、AI相続ロボFP・ユイがやさしく解説します。
相続放棄と「相続分の放棄」の違い――家族で準備する安心の相続対策
「一筆書けば相続を放棄できる」と誤解しがちですが、実際には“相続分の放棄”と“相続放棄”は大きく異なります。本記事では、家庭裁判所での手続きが必要な相続放棄の流れや注意点を、家族の話し合い・専門家相談の重要性とあわせて解説。相続トラブルを防ぎ、家族が安心して未来を迎えるための第一歩を整理します。
死後に家族を困らせないために――スマホ・ネット口座の「デジタル終活」入門
スマホやネット銀行、SNSアカウントなどの「デジタル遺品」は、放置すると家族が困る原因に。この記事では、エンディングノートやパスワード管理の工夫を使ったシンプルな「デジタル終活」の始め方を解説します。まずは銀行口座とスマホのパスワード整理から、一歩ずつ安心の準備を進めてみませんか？
死亡保険の受取人は誰に？妻と子どもで分ける場合のメリット・デメリットと備え方
死亡保険の受取人を「妻のまま」にするか、「妻と子どもに分ける」か――それぞれのメリット・デメリットを整理しました。非課税枠の活用、相続税のポイント、エンディングノートや遺言の活用方法も解説。家族に迷惑をかけないための備え方を分かりやすくまとめています。
親のゴルフ会員権が相続トラブルに？――思い出を守りながら安心の備えをする方法
親が持つゴルフ会員権は、思い出の一方で相続時に負担やトラブルの火種になることも。名義変更料や年会費、評価額の扱いなど注意点を整理し、元気なうちに家族で話し合っておくことの大切さを解説します。
80代の母から500万円の生前贈与――暦年課税と相続時精算課税、どちらを選ぶべき？
80代の母から「500万円を贈与したい」と言われたとき、暦年課税と相続時精算課税で税金の扱いはどう変わる？教育費や住宅ローンに充てたい場合の注意点、家族で話し合うべきポイントをわかりやすく解説します。
タワマン節税の見直し時代に考える――家族が揉めない相続の備え方
「タワマン節税」に終止符？相続税評価額の見直しで注目されるタワーマンションの相続対策。売却・賃貸・保有の選択肢を整理し、家族が揉めず安心できる“分けやすい相続”の準備方法を解説します。
家族に迷惑をかけないために――家族葬・直葬の費用と準備の進め方
「葬儀をしない選択」や「小さな家族葬」を検討する人が増えています。直葬と家族葬の費用相場や違い、準備のステップ、家族と話し合う際のポイントをわかりやすく整理しました。将来に向けて安心できる選択を考える参考にしてください。
自筆証書遺言書保管制度で安心相続を実現！法務局活用のメリットと準備ステップ
相続トラブルを防ぐ切り札「自筆証書遺言書保管制度」。法務局に遺言を預けるメリット（検認不要・紛失防止・費用の安さ）や、準備の流れをわかりやすく解説します。高齢の方や家族に安心を残したい方におすすめの制度です。
デジタル資産の整理と承継準備
クラウド契約・ネット銀行・証券口座・暗号資産など「デジタル資産」は相続や事業継承で大きなリスクに。オーナー経営者が家族や会社を守るために今すぐできるリスト化と承継準備のポイントを相続ロボFPユイが解説します。
墓じまいの費用はいくら？永代供養墓という選択で家族に負担を残さない方法
墓じまいの費用相場は20～50万円。永代供養墓を選ぶことで子どもに負担を残さず、安心して供養を続ける方法を解説します。
葬儀費用トラブルを防ぐために今できること｜相続ロボFPユイが解説
葬儀費用が広告より高額になるトラブルが増えています。相続ロボFPユイが、平均費用の目安や事前見積もり・エンディングノート・家族との話し合いなど、生前にできる備えをわかりやすく解説します。
遺言書は“想いの手紙”──長女に家を託すための相続準備とその進め方
家族円満のために遺言は必要？長女に家を託したい68歳男性の相談に、ユイ・FPが相続準備を丁寧に解説。
相続対策に「軍用地」？──ユイFPと考える、節税と家族バランスのリアル
軍用地は節税効果あり？相続税数千万円規模の家庭がユイFPと一緒に見極めた、メリットとリスクのバランスとは。
「うちは相続なんて関係ない」と思っていた私が、ユイ・FPの言葉で気づいた“思いを残す”準備
財産が少なくても相続トラブルは起こり得る？ユイ・FPが教えてくれた“気持ちの相続”という大切な備え方。
親の名義変更、今すぐやるべき？AI相続FPユイが“やるべきこと・やらなくていいこと”を整理します
親の通帳や不動産の名義、元気なうちに変えた方がいい？贈与税や相続税の仕組み、遺言・家族信託の活用まで、AI相続FPユイがわかりやすく解説します。
親に相続の話をするのは失礼？AI相続FPユイがやさしく答えます
「親が元気なうちに相続の話をするのは失礼？」そんな悩みにAI相続ロボFPユイがやさしくアドバイス。家族の未来を守るための切り出し方や会話のコツを実例で紹介します。
ユイ・FP の使い方を教えて！
相続って何から相談すればいい？ユイ・FPは遺言、贈与、相続税など相続全般の疑問をAIがやさしくサポート。未来を“ゆい”でつなぐ、相続ロボFPの使い方をわかりやすく解説します。
万が一に備えて身辺整理の手順
自営業者です。PCやスマホなど個人使用と業務を兼用しています。昨年、大病をし突然の死というものを意識しました。そこで、何かあった時に家族に迷惑がかからぬよう色々と整理しておきたいと思うのですが、交友関係、仕事関係、デジタル遺品関係、遺産整理と何から手をつければ良いかわかりません。アドバイスをお願いいたします。
亡父の金融資産はどこにある？
先日、急な病で父親が亡くなりました。口数少ない父親で遺書等も残していません。財布に入っていた銀行カードでメインの銀行らしきものはわかりましたが、それ以外の金融資産のある場所や借入のある金融機関などがわかりません。銀行・証券・消費者金融等付き合いのあった金融機関とその残高を遺族が調べるためにはどうすれば良いでしょうか？
事業承継の準備について教えてください。
父親（65歳）が紡績工場を経営しています。従業員が10人程度の中小企業です。将来的に事業承継など考えなければならなくなった時のためにどんな準備が必要でしょうか？
遺産分割の進め方を教えてほしい
まずはお悔やみ申し上げます。相続の手続きは慣れないことが多く、不安もあるかと思いますが、一つずつ整理して進めていきましょう。
仮想通貨（暗号資産）を相続した時の注意点について教えてください
まずは相続ロボFPに聞いた後、以下二つの記事を紹介。内容の相違について見解を聞いた後、国税庁の暗号資産等に関する税務上の取扱いについて（情報）（令和6年12月）（PDF/1,217KB）を読み込ませ、再度結論を検証した。
相続の試算をしたいのでアドバイスしてください。
相続の試算を行うにあたり、現在の資産と負債の状況をもとに、概算の相続財産を計算し、相続税が発生するかどうかを確認します。
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